Ik ben mijn carrière gestart als vermogensplanner bij een private bank, voordat ik de overstap maakte naar de advocatuur. Hoewel ik echt heb genoten van mijn tijd als advocaat, miste ik de langdurige, persoonlijke relaties met klanten die bij private banking centraal staan. Met dat besef ben ik uiteindelijk terechtgekomen bij Mercier Van Lanschot, waar ik nu beide werelden combineer in mijn rol als hoofd Wealth Planning.

In de kern is vermogensplanning maar één ding: de klant ontlasten en zorgen over zijn nalatenschap en familie wegnemen. Het leven is al ingewikkeld genoeg. Om zowel de financiële als de niet-financiële elementen van vermogensplanning in kaart te brengen, moet je naar een vermogen kijken vanuit het oogpunt van de klant. Dit betekent dat je verder kijkt dan alleen de activa en dat je probeert te begrijpen hoe de klant zijn vermogen wil inzetten, of dat nu de opleiding van de kinderen is, het financieren van een nieuwe onderneming of consolidatie. In dat opzicht besteden we veel tijd aan de klant door te luisteren naar wat voor hem belangrijk is en door te helpen het optimale uit zijn vermogen te halen voor de komende generaties.

Uiteindelijk willen onze klanten vermogen behouden en opbouwen. Voor zichzelf en voor hun familie. Voor velen is de overdracht van vermogen van de ene generatie naar de volgende een belangrijk moment. In sommige gevallen betekent dit de overdracht van een groot deel van hun levenswerk, waardoor ze vaak emotioneel verbonden zijn met wat ze nalaten. Dat is een moment dat wij er zijn om geruststelling te geven en bezorgdheden weg te nemen. Tegelijkertijd zit ook de jongere generatie vaak met vragen. Daarom betrekken we hen vanaf het begin bij het proces, zodat ieders zorgen en wensen aan bod komen.

Mijn achtergrond als advocaat komt in deze context van pas. Ik zie bijvoorbeeld heel snel de knelpunten in een contract en ik heb in die positie ook actief leren luisteren. Zo was een klant bezig met de voorbereidingen van een testament en vroeg naar onze mening. Kijkend naar het totaalplaatje merkte ik op dat de klant de huwelijkse voorwaarden anders begreep dan hoe ze in de context van een nalatenschap zouden worden toegepast. De klant was dankbaar dat ik net dat stukje verder had gekeken: hierdoor werden mogelijke problemen vermeden waarvan de klant zich niet eens bewust was!